日々の出来事や思ったこと

数字だけでは図れないもの・・・

資産形成専門の

ファイナンシャルプランナー

佐藤文昭です。

 

 

 

 

昨日は、商談2件を行いました。

そのうち一件が

資産形成プランニングの提案でした。

 

 

前回のヒアリングから

クライアント様の

お子様の教育費プランと

ご自身の年金プランを

作成しましたので

その説明をさせていただきました。

 

 

そして

職場の近くに引っ越すことを

考えていたクライアント様に

私の考察をお伝えしました。

 

 

 

 

引越しをすることによって

通勤時間が大幅に短縮し

3万円ほどかかっていた

ガソリン代が1万円くらいに

なるのはメリット。

 

 

しかし、生活圏の変化が

どのようなストレスを生むか

予測できないことと

お子様の通学時間が

ながくなるのがデメリットと

お伝えしました。

 

 

当初

クライアント様は引越しの際に

新居を買うことを考えてましたが

新しい生活圏の状況が

分からないまま新居を買ってしまうと

もし、ストレスが大きいとなっても

取り返しがつきません。

 

 

まずは賃貸用の戸建に住んでみて

新しい生活圏の状況が分かってから

新居を買うことを提案しました。

 

 

 

 

また

現在、居住中の分譲マンションの

資産活用法(売却する、賃貸に出す)

を説明。

 

 

事前に

売却事例と賃貸相場は

調査済み。

 

 

マンションを売却すると

800万円ほど差益が出ると予測し

賃貸に出すとすれば

家賃収入が毎月1~2万円ほど

利益がでると予測。

 

 

管理のわずらわしさなどを考慮して

売却したほうが良いかもと

お伝えしました。

 

 

 

 

クライアント様は

マンションの売却事例や

賃貸相場などが分かって

とても安心できたと

言っていただきました。

 

 

 

 

ご理解の早い方でしたので

きっと、良い答えを

出されると思います。

 

 

 

 

生活圏を変えることは

数字だけでは図れないものがあります。

 

 

様々な状況にも

対応できるライフスタイルが

大切ですね(^-^)

 

 

引越しの考え方

ぜひ、参考にしてみてください。

 

 

 

 

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