日々の出来事や思ったこと

お金は使って良いんです!!(^∇^)

資産形成専門の
ファイナンシャルプランナー
佐藤文昭です。

 

昨日は個別相談1件と
通信費節約セミナーを
行いました。

 

やはり、お金のことは
皆さん切実に感じていますね・・・

 

個別相談のクライアント様は
お金を貯められないことに
不安と自責の念を持たれていました。

 

しっかりと仕事をされていて
収入もあるのに
毎月5万円くらい赤字になってしまい
ボーナスで帳尻を合わせている
とのことでした。

 

クライアント様は
毎月家計簿をつけられており
その詳細をプリントアウト
して来てくれましたので
内容を確認していきました。

 

結論としては
しっかりと意味のある
お金の使い方をしていました。

 

自己研鑽のために仕事をしながら
もう一度、大学に通っている。

 

家事をする時間を効率的にするために
食費は割高だが宅配業者を使っている。

 

ペットを飼ったので 今は突発的に支出が多くなっている。

 

など、使い道としては
どれも無駄ではなく
しっかりと目的があります。

 

目的があれば
お金は使って良いんです!!(^∇^)

 

ただ、毎月の収支が黒字にならないので
自責の念が芽生えたんだと思います。

 

家計簿、家族構成
お子様の進学計画、老後のことを聞いて
その場でおおまかな
資産形成プランニングをしました。

 

お子さんが二人いて
上のお子さんが11歳でしたので
そのお子さんの教育費は
2年後から現金で集中的に貯める。

 

下のお子さんは5才なので
積立投資を活用した
教育費作りを提案。

 

自分年金作りは
まずは可能な月額の積立投資を始めて
下のお子さんが保育園から卒業して
小学校に入学すると養育費が減るので
その時になったら
月額の積立投資を増額して
年金作りに力を入れていくことを提案。

 

そうすれば
教育費、自分年金作りが
充分に可能という結果が見えました。

 

クライアント様も
不安な気持ちが晴れたようで
とても安心されていました(^∇^)

 

最後はこれから
引越しをする可能性があるので
その場合、所有しているマンションを
売ったほうが良いか、貸す方が良いかの
相談を受けました。

 

ファイナンシャルプランナーとして
売却した場合や賃貸に出した場合
どちらが得かの数字は弾けます。

 

しかし
生活拠点を変えることは
お金だけのことではない
不都合が生じかねないので
その事は時間をかけて
思案させて欲しいとお伝えして
一回目の面談は終了しました。

 

次回、お会いするときには
もっと喜んでいただける
内容を提案したいと思います!!(^∇^)

 

お金の悩みを解決するのが
私の使命です!!

 

これからも
一人一人のお客様を
大切にしていきます!!(^∇^)

 

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